CqQRcNeHAv

Саморегулируемые организации: модель частного надзора

Характер конкретной отрасли, уровень конкуренции в отрасли и потребность в регулировании обычно определяют необходимость создания саморегулируемой организации (СРО). Либо фирмы-члены отрасли соглашаются и сами создают организацию, либо правительство может распорядиться о создании СРО. Во многих случаях СРО также служат форумами для производства учебных материалов или управления сертификацией в своей отрасли. Регулирующий орган финансовой индустрии(FINRA), например, проводит экзамен Серии 7, который должен сдать каждый, кто хочет стать генеральным представителем по ценным бумагам (брокером). Помимо создания и обеспечения соблюдения правил, СРО выполняют функции наблюдателей за отраслью. Наряду с другими организациями они могут помочь защититься от мошенничества и неэтичных практик в своих отраслях. FINRA также помогает структурировать и обеспечивать соблюдение программ по борьбе с отмыванием денег (AML) и других программ соответствия.

Хотите вступить в СРО? Узнайте как это сделать на сайте ЮрФинИнвест.

Саморегулируемые организации имеют право самостоятельно создавать свои собственные политики, поддерживать руководящие принципы и лучшие практики, обеспечивать соблюдение своих политик и разрешать споры. Саморегулируемые организации являются частными организациями, но они подлежат государственному надзору; если есть конфликт между правилами двух органов, то преобладает государственное агентство.

Нормотворческий процесс FINRA является исчерпывающим и от начала до конца включает в себя своего государственного партнера, Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC). В процессе FINRA есть 10 отдельных шагов, которые необходимо выполнить, прежде чем FINRA сможет отправить свои предлагаемые правила в SEC для утверждения и публикации. В рамках своего процесса FINRA представляет свои предложения различным внутренним и внешним организациям, в том числе общественности, чтобы гарантировать, что любые новые правила защищают как инвесторов, так и целостность рынка. Когда саморегулируемая организация устанавливает правила, эти правила становятся обязательными, и СРО привлекают компании в своих юрисдикциях к ответственности за несоблюдение их согласованной политики.

Хорошо управляемая саморегулируемая организация должна обладать определенными ключевыми характеристиками, которые включают, но не ограничиваются следующим:

  • Законодательные полномочия: если правительство утверждает правила саморегулируемой организации, то СРО не нужно наделять полномочиями по обеспечению соблюдения этих правил. Например, FINRA уже имеет право обеспечивать соблюдение своих правил, потому что это SRO. Если СРО находится под микроуправлением государственной организации, то она перестает функционировать как настоящая СРО и становится просто еще одной рукой правительства.

  • Регуляторная база данных: Саморегулируемые организации должны вести организованные записи, документирующие людей и группы внутри компаний по ряду причин, но в первую очередь для снижения потенциальных рисков для компаний в рамках фирм-членов СРО и отрасли в целом. СРО также должны вести учет предыдущих жалоб и дисциплинарных мер, принятых в отношении регулируемых лиц или организаций.

  • Процедуры сбоев в работе ИТ : Саморегулируемые организации должны иметь процедуры для обнаружения любых сбоев в работе своих компьютерных систем или вмешательства в их работу. У них также должно быть установлено программное обеспечение для автоматического резервного копирования и восстановления на каждом компьютере, телефоне и других устройствах связи.

  • Процесс разрешения: Саморегулируемые организации, особенно из-за их уникальной роли связующего звена, должны иметь надежные процедуры для разрешения споров.

  • Сильное управление: вся деятельность саморегулируемой организации должна быть прозрачной. Он должен создать определенный процесс, который будет использоваться для сбора информации о том, как устанавливаются правила, и не должен отклоняться от этого процесса. СРО должна быть беспристрастной.

Комментирование и размещение ссылок запрещено.

Комментарии закрыты.